lunes, 4 de enero de 2016

Objetivos de la cartera de dividendos crecientes para el año 2016

Objetivos de la cartera de dividendos crecientes para el año 2016
El año 2016 tiene que ser el año de la consolidación de la cartera de acciones, donde tengamos ya un numero razonable de acciones que nos permita estar cómodo con la diversificación de la cartera. Para conseguirlo iré aportando más capital a la cartera, y empezaré a reinvertir los dividendos obtenidos

Cartera de acciones de dividendos crecientes 

El objetivo para el año 2016 es tener 10 acciones en la cartera de dividendos crecientes. Esto quiere decir que tengo que añadir 4 valores a la cartera. Para realizar las compras, voy a esperar a caídas en el mercado, de forma que me asegure que voy comprando a diferentes niveles del Ibex 35. Respecto a los valores a comprar buscaré valores que tengan un alto potencial de crecimiento del dividendo, aunque la rentabilidad por dividendo sea inferior a la media del mercado. En la estrategia de crecimiento de dividendos, miro más el crecimiento del dividendo (tasa anual del crecimiento del dividendo - dividend CAGR-) que la rentabilidad actual

Estimación de dividendos

Para el año 2016, si no se realiza ninguna reducción de los dividendos que entregan las empresas, espero cobrar 1.638 €. Además de esto, esperamos hacer aportaciones de capital adicionales, que aporten más dividendos y además reinvertiremos los dividendos en empresas que pueden generar dividendos adicionales. A corto plazo parece tentador invertir en empresas que pagan dividendos muy altos (hay empresas como Repsol, que están pagando dividendos superiores al 8%), pero son empresas que no los aumentarán a largo plazo o incluso lo recortarán. Es mejor estar al margen de este tipo de empresas y así lo haremos.

Aportar 10.000 € a la cartera de dividendos crecientes

Espero poder aportar durante el año 10.000 euros a la cartera. Estos provienen del ahorro estimado para el año 2016, por lo que iré aportando el capital periodicamente, aunque probablemente a final de año será cuando pueda aportar la mayoría del importe.

Rentabilidad por dividendo de la cartera

La cartera en la actualidad tiene un 4,03 % de rentabilidad por dividendo. Todos los valores superan el 4% salvo Amadeus, que tiene un 1,97%. Amadeus está en la cartera porque tiene una tasa de crecimiento anual del dividendo del 11%, uno de los mayores valores del Ibex 35.
El objetivo de la cartera es tener un 4% de rentabilidad anual, por lo que tendré que incorporar valores con alta rentabilidad por dividendo, pero sin perder de vista la tasa de crecimiento de los dividendos. Intentaré durante el año incorporar un par de valores con alta rentabilidad por dividendo y otro par de valores con una alta tasa de crecimiento de los dividendos.

Crecimiento del dividendo de la cartera (Dividend CAGR) superior al 10%

En la actualidad la cartera tiene una tasa de crecimiento del dividendo (dividend CAGR) del 6,98%. Tengo que asegurar con la elección de valores algunos que tengan una elevada tasa de crecimiento, para superar el valor objetivo del 10% que he marcado para este año.

Ingresos pasivos por la venta de opciones de 7.000€

Es muy difícil estimar o planificar este tipo de ingresos, ya que dependiendo de cómo se comporte el mercado, o del momento en el que se realiza la operación, podemos tener algunas operaciones con perdidas. Una operación con perdidas cuando vendemos opciones call, quiere decir que la acción ha subido bastante de precio. En realidad las ganancias de las acciones se corresponden con pérdidas en las opciones. Dependiendo de cómo se comporte el mercado, los ingresos pasivos por la venta de opciones call será mayor si el mercado no sube, o los ingresos pasivos serán menores si el mercado sube mucho. Sobre la cartera, que tiene un valor de compra de 40.000 €, obtener 7.000 € vendiendo opciones call y put supondrían una rentabilidad adicional de la cartera de un 17%, que es un valor más que considerable. Para conseguirlo tendría que ingresar una media de 580 € mensuales.

Cobrar 3.000 € en dividendos

Aunque como hemos comentado antes, ya tenemos 1.638€ asegurados por los valores que tenemos en cartera. Para obtener los 1.362 € que faltan, deberían aportar a la cartera durante el ejercicio 34.000 € si considero un 4% de rentabilidad de las nuevas acciones que compre, o 27.200 € si considero un 5% de rentabilidad de las nuevas acciones que compre. Este objetivo es algo más ambicioso, pero se calculo cuando empezamos el blog, y asumiendo que a final de 2.105 tendría una cartera de mayor valor, pero creo que merece la pena mantenerlo e intentarlo.

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